Aprire conto corrente privato in Ucraina

Forniamo l’assistenza giuridica e la consulenza durante la procedura di apertura del conto bancario pivato e personale in Ucraina. Siamo in grado di preparare tutti i documenti necessari e la assistenza durante tutte le passi e le fasi necessarie. Vi possiamo anche suggerire la banca Ucraina più adatta ai vostri obiettivi.

Come aprire un conto individuale o personale nella banca ucraina?

Ucraina è diventata popolare tra cittadini stranieri ultimamente. Molte persone vengono in Ucraina per vivere e lavorare nel nostro paese. Spesso tali persone devono inviare denaro dall’estero o prelevare denaro dal conto personale aperto in un’altra banca. Inoltre ci sono molti più investitori individuali che acquistano proprietà e azioni e devono disporre di un conto di investimento in Ucraina. Dopo anni di esperienza in questo articolo vi informeremo su procedure, requisiti e questioni principali durante la apertura del conto bancario per le persone fisiche in Ucraina.

Questi documenti servono per avere la possibilità di aprire il conto in Ucraina:

  1. codice fiscale ucraino;
  2. passaporto (originale);
  3. la traduzione del passaporto (deve essere ufficialmente certificato da notaio ucraino);
  4. documenti che confermano dove si alloggia esattamente in Ucraina (può essere un contratto d’affitto o una lettera da un albergo).

Questo è da considerare che solo le persone che soggiornano legalmente in Ucraina sono in grado di aprire un conto. Quindi è necessario avere un timbro che viene messo nella frontiera ucraina sul passaporto, che conferma la data d’ingresso. Se si dispone di un permesso di soggiorno ucraino valido, il timbro della frontiera non è richiesto. Inoltre per forza ci vuole avere un numero di cellulare ucraino. Questo numero viene utilizzato per la verifica ed è considerato un numero di telefono finanziario. Anche tramite questo numero di telefono ucraino, tramite messaggi e / o applicazione sarà possibile per lei di confermare le transazioni bancarie.

Quali sono i tipi di conti individuali in Ucraina?

Esistono 3 principali forme dei conti personali in Ucraina. Lo stesso che nella maggior parte dei paesi del mondo. Nessuna sorpresa, considerando che il nostro sistema finanziario e bancario è stato formato sotto l’influenza occidentale, con alcuni particolari specifici.

Conto corrente individuale con una carta di debito in Ucraina.

Questo è il tipo di conto bancario più popolare anche in Ucraina. Viene anche chiamato come conto corrente personale. Questo conto con carta di pagamento ucraina è necessario per poter trasferire fondi dall’estero all’Ucraina e utilizzarlo per prelevare contanti e / o effettuare pagamenti. Con questo conto ucraino potrete anche effettuare pagamenti online per beni e servizi. Con questo tipo di conto individuale è anche  possibile di trasferire fondi ad altre persone. Le persone in Ucraina spesso si scambiano denaro utilizzando questo tipo di conto.

È fondamentale saperlo che se non avete una residenza permanente in Ucraina (anche il permesso di soggiorno temporaneo non è sufficiente), non sarà possibile ottenere il pagamento in questo modo. Quello che voglio dire è che sei in grado di ottenere il trasferimento di denaro solo dall’estero. Ma se qualcuno intende trasferire dal denaro dal conto ucraino al tuo conto, che viene aperto nella banca ucraina, tale transazione non è possibile. Pertanto, i non residenti non possono ottenere alcun pagamento dalla fonte all’interno dell’Ucraina. Considera anche che i non residenti possono avere solo carte di debito in Ucraina. Secondo la legge, persone fisiche che non hanno un permesso di soggiorno permanente in Ucraina non possono avere credito o prestiti in Ucraina.

Per inviare denaro dall’estero al vostro conto personale ucraino, bisogna considerare che sarebbe meglio se il trasferimento sara fatto dall conto di destinatario. Vogliamo dire che è più facile inviare denaro dal tuo conto in una banca straniera. Considera anche che se l’importo è superiore a 150.000 UAH, la banca ucraina potrebbe chiederti la fonte dei tuoi fondi*. La banca ucraina può chiederti di fornire i documenti che possono dimostrare che i fondi sono stati guadagnati e / o ricevuto legalmente. A volte è sufficiente mostrare alla banca l’estratto dal proprio conto in cui sono indicati gli trasferimenti dello stipendio.

Considera anche che per trasferire i soldi in Ucraina dovrai avere almeno 2 conti, un conto UAH e un conto in valuta estera (USD o EURO). Inizialmente il denaro viene trasferito sul conto in valuta estera, ma successivamente può essere cambiato in UAH. Alcune banche possono anche offrirvi un pagamento di interessi. Ricorda sempre che i soldi nel conto corrente della carta non sono coperti automaticamente come nel conto di risparmio. Quindi fai del tuo meglio per scegliere la banca buona e forte. Ci sono più di 50 banche in Ucraina, quindi non è un problema trovare quella giusta e la più sicura. Se si intende di aprire un’azienda in ucraina, gli investimenti necessari possono essere effettuati anche da tale conto.

È un tipo speciale di conto che viene aperto solo a scopo di investimento. Alcune transazioni finanziarie e di investimento in Ucraina possono essere eseguite solo utilizzando questo tipo di conto speciale. Considera che all’interno dell’Ucraina tutti i pagamenti vengono fatti solo nella valuta Grivnia ucraina. I fondi su tale conto possono essere trasferiti solo dalla persona a nome del quale viene aperto il conto di investimento. Quindi è vietato di trasferire i soldi da un’azienda straniera o dal nome del parente o di qualsiasi altra terza persona al tuo conto ucraino intestato al nome di terza persona. Tale transazione non sarà accettata da banca ucraina.
Il trasferimento di denaro sul conto di investimento non può essere effettuato tramite pagamento in contanti. È anche vietato. L’altro problema è che dopo che i fondi sono stati trasferiti sul conto di investimento, non è possibile prelevare in contanti. È possibile solo il pagamento tramite  bonifico bancario UAH dal conto di investimento. L’altro problema, ed è molto strano, che nessuna delle banche ucraine fornisca servizi bancari online per conti di investimento. Quindi non sarai in grado di vedere il saldo e le transazioni da tale conto online. Non è nemmeno possibile effettuare pagamenti online. Per controllare il saldo o / e per effettuare una transazione di investimento finanziario dovrai recarti nella filiale della tua banca e firmare un ordine di pagamento.
Quindi, se per qualche motivo avrete il bisogno di aprire questo tipo di conto in Ucraina, sarà necessario di essere presente in Ucraina per poter fare il bonifico a lo scopo di investimento. Tuttavia, non è necessario aprire un conto di investimento se si intende di acquistare immobili, proprietà o azioni. Il fatto che lei non è un cittadino ucraino e che sta per acquistare una proprietà ci fa diventare un investitore. Il conto di investimento è un dovere per le persone che intendono ottenere il permesso di soggiorno permanente in Ucraina, sulla base degli investimenti. E anche per altri scopi.
Dal 2019 è possibile per gli stranieri di effettuare un pagamento dall’estero per acquistare una proprietà in Ucraina. È strano, ma prima di febbraio 2019 non era possibile una transazione di questo genero. Quindi, se si intende di comprare proprietà immobiliare, azioni o qualsiasi altra proprietà in Ucraina, lei può tranquillamente effettuare il pagamento al venditore direttamente dal suo conto che non è aperto nella banca ucraina. Il conto di investimento può essere una buona soluzione se si intende acquistare un appartamento in Ucraina.

Conto di risparmio in Ucraina.

Il conto di risparmio, che rende profitto per il proprietario, in Ucraina viene chiamato come deposito. I tassi di deposito in UAH sono molto interessanti. Non è un problema depositare denaro in una buona banca ucraina con un tasso di interesse del 16%. Ma il 3% è il interesse massimo se si intende di avere il risparmio nella valuta USD o EUR. I conti di deposito vengono aperti per un certo periodo e con certi termini.

Questo tipo di conto è molto simile conto corrente individuale. Non ci sono requisiti speciali. Tutti i depositi fino a 200 000 UAH in Ucraina sono coperti dal Fondo di garanzia dei depositi (è come Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi in Italia). Quindi, in caso di fallimento o bancarotta della banca ucraina, il deposito verrà completamente rimborsato. Se l’importo depositato nella banca ucraina è superiore a 200 000 UAH è possibile di chiedere l’assicurazione aggiuntiva. Alcune banche offrono una copertura gratuita se il deposito è di un ammontare significativo.

È possibile depositare contanti in banca ucraina?

Sì, ma solo se si tratta di deposito (risparmio) o conto corrente personale. In ogni caso, se l’importo è superiore a 150.000 UAH per un periodo di un mese, è necessario fornire il documento che conferma la fonte di finanziamento. Se avete l’intenzione di portare contanti in Ucraina e allocare sul conto ucraino, la soluzione migliore è di fare una dichiarazione ufficiale in dogana ucraina.

I Nostri Clienti